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Tel.055 471390 Fax.055 472668
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SIAR Intermediari Finanziari
Documentazione
Integrabile con:
Sispac Studio
Cosmo Studio
B.Point
Versioni:
Professionisti
Intermediari Finanziari
Operatori non Finanziari
Cos’ è
Il Sistema Integrato AntiRiciclaggio (SIAR) è stato ideato per adempiere agli obblighi di legge previsti per i soggetti tenuti a mantenere l'Archivio Unico Informatico:
- identificare la clientela;
- registrare e conservare le operazioni e gli adempimenti svolti per conto del cliente;
- segnalare le eventuali operazioni ritenute sospette.
A CHI SI RIVOLGE
SIAR è stato sviluppato per rendere semplice e agevole la gestione degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio a carico degli intermediari finanziari:
- banche;
- poste italiane spa;
- istituti di moneta elettronica (IMEL);
- società di intermediazione mobiliare (SIM);
- società di gestione del risparmio (SGR);
- società di investimento a capitale variabile (SICAV);
- imprese di assicurazione;
- agenti di cambio;
- società fiduciarie;
- società che svolgono il servizio di riscossione di tributi;
- intermediari finanziari iscritti nell'elenco speciale previsto dall'articolo 107 del TUB ;
- intermediari finanziari iscritti nell'elenco generale previsto dall'articolo 106 del TUB;
- soggetti operanti nel settore finanziario iscritti nelle sezioni dell'elenco generale previste dagli
- artt.113 e 155, commi 4 e 5, del TUB;
- succursali italiane dei soggetti indicati alle lettere precedenti aventi sede legale in uno stato estero
- succursali italiane delle società di gestione del risparmio armonizzate.
Tutti i predetti soggetti sono infatti tenuti, in base alla legge 197/91, al D.M. 3 Febbraio 2006 n. 143 e al provvedimento UIC del 24 febbraio 2006, in relazione ai rapporti e alle operazioni inerenti lo svolgimento della propria attività istituzionale o professionale, all'osservanza dei seguenti obblighi:
- Identificare i clienti
- Istituire l'Archivio Unico Informatico
- Registrare, nell'Archivio Unico, entro 30 giorni dall'esecuzione dell'operazione, e conservare, per la durata di 10 anni, i dati identificativi del cliente e le altre informazioni relative alle operazioni e ai rapporti
- Segnalare tutte le operazioni per le quali sussista il sospetto di riciclaggio di denaro
- Inviare i dati aggregati all'UIC, limitatamente agli intermediari abilitati
- Rispondere alle richieste in formato XML provenienti dall'Agenzia delle Entrate
Caratteristiche Prodotto
SIAR è sviluppato in ambiente Windows:
- La sua architettura, basata su un database "corrente" contenente i dati di pił frequente consultazione, e su diversi database contenenti il Registro Unico Informatico (relativo alle operazioni registrate e storicizzate), rende veloce e agevole la gestione dei dati.
- Gli archivi sono stati suddivisi in due tipologie di registro: un registro transitorio e un registro definitivo (comprensivo del Registro Unico e del Registro delle Evidenze UIC), che si differenziano per il fatto che tutte le operazioni presenti nel transitorio possono essere rettificate senza per questo variare lo stato della registrazione, come invece previsto dagli standard tecnici UIC per tutte le rettifiche apportate alle operazioni dell'Archivio Unico Informatico
- I menu, intuitivi e logicamente organizzati, garantiscono facilità di utilizzo e immediata fruizione delle funzionalità del prodotto
- Le procedure per la gestione delle informazioni da conservare o da inoltrare all'Ufficio Italiano Cambi sono snelle e flessibili, al fine di aiutare l'utente nello sviluppo dell'intero processo.
- La compilazione dei campi delle varie maschere è guidata e di facile intuizione, grazie all'utilizzo di diverse colorazioni per i campi obbligatori e per quelli facoltativi.
- Le stampe e le interrogazioni sugli archivi garantiscono una immediata e puntuale ricerca delle informazioni contenute nei vari attributi che popolano l'Archivio Unico Informatico.
- L'help in linea, richiamabile da ciascuna funzione del software, rende ancor più intuitivo l'utilizzo della procedura
Principali Funzionalità
SIAR si compone di differenti menu che garantiscono il corretto adempimento delle disposizioni legislative vigenti in materia antiriciclaggio.
In particolare:
- Il menu "Anagrafiche" è finalizzato al caricamento dell'intermediario finanziario e delle sue dipendenze, nonché alla gestione di tutti i clienti per l'espletamento dell'obbligo di identificazione della clientela.
- Il menu "Archivi" è dedicato alla gestione della fase di imputazione e consultazione dei dati, ed è finalizzato all'adempimento dell'obbligo di registrazione e conservazione delle operazioni.
- Il menu "Operazioni" è strutturato per consentire l'espletamento di tutti gli obblighi di comunicazione all'Ufficio Italiano dei Cambi e la corretta organizzazione dell'Archivio Unico Informatico: la funzione di aggregazione dei dati permette di convogliare la registrazioni presenti nel transitorio mensile nelle causali sintetiche previste dalle circolari UIC, e di eliminare le operazioni non oggetto di registrazione; viene inoltre consentito il travaso dal registro transitorio mensile al Registro Unico Informatico e la storicizzazione dell'archivio al termine dell'anno, nonché l'assolvimento dell'obbligo di inoltro all'UIC delle operazioni ritenute "sospette".
- La gestione degli operatori, e la conseguente possibilità di collegare (da parte dell'amministratore del sistema) ciascun utente con uno o più intermediari, consente a uno specifico operatore l'accesso esclusivo all'archivio da lui gestito, garantendo il rispetto della normativa sulla privacy
Adempimenti Specifici
- Operazioni Straordinarie
SIAR gestisce lo scarico off-line di tutte le registrazioni presenti in archivio, al fine di ottemperare agli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio in merito alle operazioni straordinarie, quali fusioni, scissioni, incorporazioni, cessioni di ramo d'azienda - Posta Elettronica Certificata e Indagini Finanziarie
Il provvedimento direttoriale dell'Agenzia delle Entrate del 22 Dicembre 2005 dispone che, a far data dall' 1 Marzo 2006, le richieste di informazioni ad opera degli organismi preposti al controllo e le relative risposte fornite dagli intermediari finanziari siano effettuate, secondo lo schema XML, utilizzando il sistema di posta elettronica certificata (PEC). Siar gestisce l'intero flusso di comunicazione dell'indirizzo di PEC, l'interpretazione delle domande su file XML e la loro trascodifica in una maschera intelligibile; inoltre guida l'utente, a seconda del tipo di richiesta pervenuta, nella compilazione e nell'elaborazione della risposta, fino alla predisposizione del file XML di output e alla sua firma digitale - Trasferimenti di capitali dall'estero e Monitoraggio Fiscale
SIAR gestisce tutti gli adempimenti previsti dal Provvedimento dell'Agenzia delle Entrate del 28/07/2003 in merito alle modalità e ai termini di comunicazione dei dati all'anagrafe tributaria da parte degli intermediari finanziari in relazione ai trasferimenti da e per l'estero di denaro, titoli e valori, nonché alle operazioni oggetto di regolarizzazione di attività detenute all'estero dalle persone fisiche.
