- 50129 Firenze
Tel.055 471390 Fax.055 472668
www.asp-solutions.it info@aspmail.it
:: Soluzioni Osra
:: Bilanci e Consulenza
:: Soluzioni Aziendali
:: Tesoreria e Finanza
:: Soluzioni Trasporti
:: Privacy/Sicurezza
:: Generale
:: Altre soluzioni
SIAR Operatori non Finanziari
Documentazione
Integrabile con:
Sispac Studio
Cosmo Studio
B.Point
Versioni:
Professionisti
Intermediari Finanziari
Operatori non Finanziari
Cos’ è
Il Sistema Integrato AntiRiciclaggio (SIAR) è stato ideato per adempiere agli obblighi di legge previsti per i soggetti tenuti a mantenere l'Archivio Unico Informatico:
- identificare la clientela;
- registrare e conservare le operazioni e gli adempimenti svolti per conto del cliente;
- segnalare le eventuali operazioni ritenute sospette.
A CHI SI RIVOLGE
SIAR è stato sviluppato per rendere semplice e agevole la gestione degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio a carico dei seguenti soggetti incaricati a:
- recupero di crediti per conto terzi
- custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie particolari giurate
- trasporto di denaro contante, titoli o valori senza l'impiego di guardie particolari giurate
- agenzia di affari in mediazione immobiliare
- commercio di cose antiche
- esercizio di case d'asta o gallerie d'arte
- commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro per finalità industriali o di investimento
- fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di oggetti preziosi
- gestione di case da gioco
- fabbricazione di oggetti preziosi in qualità di imprese artigiane
- mediazione creditizia
- agenzia in attività finanziaria prevista dall'art. 106 del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia
Tutti i predetti soggetti sono infatti tenuti, in base al D.Lgs n. 374/1999, al D.M. 3 Febbraio 2006 n. 142 e al provvedimento UIC del 24 febbraio 2006, ad ottemperare ai seguenti obblighi:
- Identificare i clienti, ogni qual volta le operazioni compiute comportino la trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento di importo, anche frazionato, superiore a € 12.500 (€ 1.500 nel caso di gestione di case da gioco)
- Istituire l'Archivio Unico Informatico
- Registrare, nell'Archivio Unico, entro 30 giorni dall'esecuzione delle operazioni, e conservare, per la durata di 10 anni, i dati identificativi del cliente e le altre informazioni relative alle operazioni eseguite
- Segnalare tutte le operazioni per le quali sussista il sospetto di riciclaggio di denaro
- Segnalare le operazioni illecite al Ministero dell'Economia
La movimentazione dell'Archivio Unico deve avvenire entro 60 giorni dall'emanazione del decreto, cioè entro il 22 Giugno 2006
Caratteristiche Prodotto
SIAR è sviluppato in ambiente Windows:
- La sua architettura, basata su un database "corrente" contenente i dati di più frequente consultazione, e su diversi database contenenti il Registro Unico Informatico (relativo alle operazioni registrate e storicizzate), rende veloce e agevole la gestione dei dati.
- Gli archivi sono stati suddivisi in due tipologie di registro: un registro transitorio e un registro definitivo, che si differenziano per il fatto che tutte le operazioni presenti nel transitorio possono essere rettificate senza per questo variare lo stato della registrazione, come invece previsto dagli standard tecnici UIC per tutte le rettifiche apportate alle operazioni dell'Archivio Unico Informatico
- I menu, intuitivi e logicamente organizzati, garantiscono facilità di utilizzo e immediata fruizione delle funzionalità del prodotto
- Le procedure per la gestione delle informazioni da conservare o da inoltrare all'Ufficio Italiano Cambi sono snelle e flessibili, al fine di aiutare l'utente nello sviluppo dell'intero processo.
- La compilazione dei campi delle varie maschere è guidata e di facile intuizione, grazie all'utilizzo di diverse colorazioni per i campi obbligatori e per quelli facoltativi
- Le stampe e le interrogazioni sugli archivi garantiscono una immediata e puntuale ricerca delle informazioni contenute nei vari attributi che popolano l'Archivio Unico Informatico
- L'help in linea, richiamabile da ciascuna funzione del software, rende ancor più intuitivo l'utilizzo della procedura
Principali Funzionalità
SIAR si compone di differenti menu che garantiscono il corretto adempimento delle disposizioni legislative vigenti in materia antiriciclaggio.
In particolare:
- Il menu "Anagrafiche" è finalizzato al caricamento dell'operatore non finanziario e delle sue dipendenze, nonché alla gestione di tutti i clienti per l'espletamento dell'obbligo di identificazione della clientela
- Il menu "Archivi" è dedicato alla gestione della fase di imputazione e consultazione dei dati, ed è finalizzato all'adempimento dell'obbligo di registrazione e conservazione delle operazioni.
- Il menu "Operazioni", oltre a consentire il travaso dal registro transitorio mensile al Registro Unico Informatico e la storicizzazione dell'archivio al termine dell'anno, permette l'assolvimento dell'obbligo di inoltro all'UIC delle operazioni ritenute "sospette"
- La gestione degli operatori, e la conseguente possibilità di collegare (da parte dell'amministratore del sistema) ciascun utente con uno o più intermediari, consente a uno specifico operatore l'accesso esclusivo all'archivio da lui gestito, garantendo il rispetto della normativa sulla privacy
Adempimenti Specifici
Posta Elettronica Certificata e Indagini Finanziarie
Il provvedimento direttoriale dell'Agenzia delle Entrate del 22 Dicembre 2005 dispone che, a far data dall' 1 Marzo 2006, le richieste di informazioni ad opera degli organismi preposti al controllo e le relative risposte fornite dagli intermediari siano effettuate, secondo lo schema XML, utilizzando il sistema di posta elettronica certificata (PEC). SIAR gestisce l'intero flusso di comunicazione dell'indirizzo di PEC, l'interpretazione delle domande su file XML e la loro trascodifica in una maschera intelligibile; inoltre guida l'utente, a seconda del tipo di richiesta pervenuta, nella compilazione e nell'elaborazione della risposta, fino alla predisposizione del file XML di output e alla sua firma digitale.
